Notre Métier

NOTRE MÉTIER DE CGP

Les quatre axes principaux de notre métier

  • Conseil en stratégie et en organisation patrimoniale
  • Conseils en investissements
  • Expertise patrimoniale
  • Accompagnement, suivi personnalisés

Les acteurs en présence

  • Nos clients : leur environnement familial, professionnel, patrimonial
  • Les experts habituels de nos clients : expert-comptable, notaire, avocat, banquier…
  • Nos partenaires : sociétés d’assurance, sociétés de gestion, banques, intermédiaires immobiliers, intermédiaires « valeurs refuges »

Nos domaines de compétence

  • Investissements : assurance-vie, contrat de capitalisation, immobilier direct et indirect, valeurs mobilières (actions, obligations…), épargne bancaire traditionnelle, diversification…
  • Financement des investissements
  • Fiscalité : analyse, assistance, défiscalisation
  • Droit : protection, sécurisation, transmission
  • Retraite
  • Prévoyance

Notre mission

Elle consiste à être aux côtés de nos clients afin de les accompagner dans les différentes étapes de leur existence, par voie de conséquence dans les différentes phases de la gestion de leur patrimoine, à savoir :

  • La phase de constitution : elle concerne essentiellement les jeunes actifs qui débutent leur vie professionnelle, familiale…avec des objectifs bien spécifiques : acquisition de la première résidence principale, protection de la famille, financement de projets divers et variés…
  • La phase de développement et d’organisation : elle s’adresse aux personnes aux personnes déjà bien installées dans la vie et qui souhaitent à un instant donné, dresser un bilan de l’existant avant de se lancer dans de nouveaux projets…
  • La phase de consolidation : elle consiste à valider les choix historiques, à procéder aux ajustements nécessaires…
  • La phase de transmission : elle s’adresse à toutes les tranches d’âge puisqu’il peut s’agir tout aussi bien de la donation de son vivant, de l’organisation de la succession, de la protection du conjoint, du financement de la dépendance…

Selon les situations, les motivations, les objectifs de chacun, notre mission peut être réalisée :

  • Soit dans le cadre d’une réflexion globale envisageant tous les aspects de la gestion du patrimoine : prévoyance, protection, projet d’investissement dans le secteur financier, immobilier, études des enfants, retraite, donation, succession…
  • Soit dans le cadre d’une réflexion spécifique touchant à l’une des thématiques citées précédemment : choix des professionnels, choix des supports d’investissement, choix de modes de détention, mise en œuvre, accompagnement, informations, alertes, e-suivi…